התפקיד שלי הוא לוודא שאין לכם חורים בכיסוי, ושאתם לא משלמים כפול על שום דבר.
שלומי פרידמן
שותף מייסד · ביטוח
פיננסים • פנסיוני • פרישה • ביטוח
שלומי אחלופי & שלומי פרידמן
גלול למטה
“Price is what you pay.
Value is what you get.”
Warren Buffett
אותה השקעה.
פחות מס.
רוב המשקיעים בישראל משלמים כל שנה מס שהם לא חייבים לשלם, ואף אחד לא סיפר להם. אנחנו מראים לכם בדיוק כמה זה עולה לכם, ומה עושים עם זה.
בואו נבדוק כמה זה עולה לכם.
- 17 שנות ניסיון
- ₪200M+ בניהול
- 300+ לקוחות מלווים
קצת עלינו
שני שלומי. אסטרטגיה חזקה. דרך אחת.
Keystone היא סוכנות 360 שהקמנו יחד, שלומי אחלופי בצד הפיננסי ושלומי פרידמן בצד הביטוחי. עם ניסיון מצטבר של 17 שנה ומאות משפחות שאנחנו מלווים, אנחנו מאמינים בדבר אחד פשוט: להסתכל על התמונה המלאה של הכסף שלכם, ולהגיד לכם את האמת, במספרים.
אנחנו שואלים קודם כמה מס אתם משלמים על מה שיש לכם עכשיו, ואז בונים את התיק סביב התשובה.
שלומי אחלופי
שותף מייסד · פיננסים והשקעות
השירותים שלנו
ארבעה תחומים. תמונה אחת שלמה.
גללו למטה, כל שירות מופיע במלואו, ואז ממשיכים באתר
01020304
השקעות חכמות
בניית תיק השקעות בפוליסות חיסכון ומוצרים מנוהלים, מעבר בין מסלולים בלי אירוע מס בדרך, כך שהרווח ממשיך לעבוד בשבילכם.
קראו עוד
תכנון פנסיוני
מיפוי וייעול החיסכון הפנסיוני: השוואת מסלולים ודמי ניהול, איחוד קופות והתאמת התיק לשלב שלכם בחיים.
קראו עוד
ביטוח
התאמת תיק הביטוח בדיוק לצרכים, בריאות, חיים ואובדן כושר עבודה. בלי כפילויות, בלי חורים בכיסוי.
קראו עוד
תכנון פרישה
מיצוי זכויות והטבות מס, תכנון תזרים לפנסיה ומעבר רגוע ובטוח לפרק הבא של החיים.
קראו עודלמה לבחור בנו
מה הבנק לא מספר לכם
תיק של מיליון ₪ עשה 10%, 100,000 ₪ רווח. הבנק המליץ "לעבור לשוק הישראלי", ובדרך שילמתם 25% מס רווח הון: 25,000 ₪.
בפוליסת חיסכון? אותו מעבר בדיוק בין מסלולים, בלי אירוע מס בדרך. זו לא תשואה טובה יותר. זה אותו כסף, שממשיך לעבוד בשבילכם.
* בפוליסת חיסכון המס משולם במועד המשיכה, דחיית מס אפקטיבית במעבר בין מסלולים, לא פטור ממס.
שואלים קודם על המס
כולם מציעים לכם 'השקעה טובה יותר'. אנחנו שואלים שאלה אחרת: כמה מס אתם משלמים על מה שיש לכם עכשיו?
מספרים, לא ז'רגון
כל המלצה מגיעה עם חישוב קונקרטי: מה, למה, וכמה זה שווה לכם, בשקלים, לא בסיסמאות.
שתי מומחיות, תמונה אחת
פיננסים וביטוח תחת קורת גג אחת. מסתכלים על התמונה המלאה, ואומרים לכם את האמת.
ליווי אישי לאורך שנים
אתם מדברים איתנו, לא עם מוקד. הלקוחות שלנו נשארים, כי יש להם מי שמסתכל על הכסף שלהם כל השנה.
₪0M+
נכסים בניהול
0+
לקוחות מלווים
0
שנות ניסיון מצטבר
0°
ראייה פיננסית אחת
המלצות
הלקוחות שלנו מספרים
הגעתי עם 1.1 מיליון שקל. היום התיק שלי עומד על 1.5 מיליון, ואני ישן בשקט.
דוד
לקוח מלווה
התחלתי עם חצי מיליון. אחרי שלוש וחצי שנים התיק הגיע ל-1.2 מיליון, ומשכתי כ-200 אלף שקל לעזור לבן שלי לקנות דירה.
לקוח מלווה
תכנון השקעות בין-דורי
התיק שלי, 950 אלף שקל, עבר לפוליסות חיסכון. את החיסכון בעמלות ובמס הרגשתי כבר בשנה הראשונה.
לקוחה מלווה
מעבר מתיק מיועץ בבנק
עברתי לא מעט סוכני ביטוח לאורך השנים, אבל מהרגע שהגעתי אליכם הבנתי שיש פה משהו אחר. קיבלתי יחס אישי, סבלנות והסברים בגובה העיניים, בלי לחץ ובלי לנסות למכור לי דברים שלא באמת הייתי צריך. עשיתם לי סדר בכל הביטוחים, מצאתם כיסויים כפולים, דאגתם שאהיה מוגן בצורה הנכונה וגם חסכתם לי כסף. הכי חשוב מבחינתי זה לדעת שיש לי למי לפנות ושיש מי שדואג לי גם אחרי שהפוליסה נסגרת. ממליץ מכל הלב לכל מי שמחפש אנשי מקצוע אמינים, שירותיים וזמינים. תודה על הליווי והאכפתיות.
רון
ביקורת תיק ביטוח
עשיתם לי סדר בכל הביטוחים, מצאתם כיסויים כפולים, דאגתם שאהיה מוגן בצורה הנכונה וגם חסכתם לי כסף. הכי חשוב מבחינתי זה לדעת שיש לי למי לפנות ושיש מי שדואג לי גם אחרי שהפוליסה נסגרת. ממליץ מכל הלב לכל מי שמחפש אנשי מקצוע אמינים, שירותיים וזמינים. תודה על הליווי והאכפתיות.
עופר
לקוח מלווה · ביטוח
גלול בין ההמלצות
השותפים שלנו לדרך
מלווים אתכם מול הגופים המובילים בשוק
הכתבות שלנו
ידע ששווה כסף
· 5 דקות קריאה
כמה מס אתם משלמים כשהבנק משנה כיוון בתיק ההשקעות שלכם?
כל מכירה בתיק מנוהל או מיועץ היא אירוע מס של 25% על הרווח הריאלי. כך תחשבו כמה זה עולה לכם בשנה, ומה האלטרנטיבה.
· 6 דקות קריאה
מה ההבדל בין פוליסת חיסכון לתיק מנוהל בבנק?
שני המוצרים משקיעים בשוק ההון, אבל שונים במיסוי, בדמי הניהול ובגמישות. טבלת השוואה מסודרת, בלי ז'רגון.
· 5 דקות קריאה
איך עוזרים לילדים להגיע לדירה בלי לפרק את החיסכון?
משיכה חכמה מתוך תוכנית השקעה מאפשרת לתת לילד הון עצמי לדירה, בלי לעצור את הצמיחה של שאר הכסף. כך עושים את זה נכון.
ידע מקצועי
כמה באמת עולות לכם העמלות?
ריכזנו במקום אחד את עמלות המסחר של הבנקים ובתי ההשקעות המובילים. הצצה:
| גוף | קנייה/מכירה בארץ | קנייה/מכירה בחו"ל |
|---|---|---|
| הבינלאומי | 0.1%–0.175%, מינימום 10 ₪ לעסקה | 0.30% |
| דיסקונט | 0.54%, בתוספת עמלת מינימום 35 ₪ | 0.3% עד 0.5% |
| בנק ירושלים | 0.50% | 1.00 סנט (0.01 דולר) למניה |
| מרכנתיל | 0.12%–0.30% מסכום עסקה, מינימום 10 ₪ | 0.35%, בנוסף לרוב עמלת סוכן 1.25 סנט |
כמה מס אתם משלמים בלי לדעת? בואו נבדוק.
שיחת ההיכרות הראשונה היא עלינו, בלי עלות ובלי התחייבות. השאירו פרטים או פנו ישירות, ונחזור אליכם עוד היום.